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合规的概念理解,代表性的有以下两种:一种意见认为,商业银行合规,不是“使商业银行遵守自己的内部规章制度、或者确保商业银行分行之机构按照总行制定的各种规章制度来经营运作”;而是指“商业银行在其经营过程中通过制定相关标准、规章制度及管理程序确保商业银行各机构(包括商业银行分支机构、附属机构及其全资或控股机构等)及其员工(雇员)遵守有关国家的法律、法规、监管部门的要求及相关惯例等规定之行为的总称。”另一种意见认为:商业银行合规,是指商业银行为了避免可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险,在其经营活动中高标准地遵循所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为准则和职业操守,以使其经营活动与上述法律、规则和准则相一致。
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商业银行合规风险管理刘红林 著中国金融出版社9787522011134 正版旧书,保证质量,此书为单本而非一套,电子发票!
本书作者长期工作在商业银行合规风险管理一线,对进行有效合规风险管理有着深入的思考,本书正是作者经验与思考的总结。本书紧跟目前监管形势,从“合规风险应该怎样管才能管得好”的角度,深度解构合规管理体系建设1.0版本体系及其构成要素,逐一进行了“是什么?怎么样?为什么?怎么办?”等四个问题的自问自答;并对新监管形势下,合规管理体系建设的2.0版本提出建议。 本书具有以下三个特点:(1)紧扣实务。以现实存在的问题为导向,以提高合规管理实际成效为目标,解构和优化合规管理体系。(2)聚焦体系。在深度思考具体问题的同时,注重合规管理体系整体性功能的提升。(3)文风流畅,可读性强。
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